Utiliser la technologie pour apporter de la transparence à l'économie offshore et perturber les FFI
Les flux financiers illicites (FFI) sont le déplacement illégal d'argent à travers les frontières, impliquant souvent des pratiques telles que l'évasion fiscale, le blanchiment d'argent ou la corruption. À mesure que le monde est devenu de plus en plus interconnecté, les flux financiers illicites ont considérablement nui à l'intérêt général dans les pays du monde entier. Le Fonds monétaire international estime que 500 à 600 milliards de dollars de recettes fiscales sont perdus chaque année par les gouvernements, ce qui entraîne une inégalité mondiale, une corruption politique, une instabilité régionale et une volatilité économique d'une ampleur incommensurable.
Les flux financiers illicites sont par nature secrets. Les individus et les organisations puissantes utilisent cette anonymat pour se protéger des réglementations financières, des lois et de la responsabilité pénale. Pour lever le voile sur les flux financiers illicites, il est essentiel d'identifier les propriétaires effectifs qui opèrent dans l'ombre.
Le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ) a créé la base de données Offshore Leaks avec des données provenant d'enquêtes révolutionnaires sur l'économie offshore. Cette plateforme publiquement accessible relie les bénéficiaires effectifs à plus de 819 000 entités offshore dans plus de 200 pays et territoires à travers le monde. Continuellement mise à jour, la base de données révèle comment l'État de droit est tordu et rompu avec un système de secret financier bénéficiant à une élite mondiale.
Le projet de l'ICIJ porte la base de données Offshore Leaks à un niveau supérieur, en développant une technologie d'API Web pour le partage en temps réel et sans problème de ces informations sur les bénéficiaires effectifs. Cet échange d'informations durable permettra au public d'intégrer la base de données Offshore Leaks dans ses propres systèmes, afin que les régulateurs, les entités juridiques et d'autres agents du changement puissent récupérer les recettes perdues et apporter de la transparence à l'économie offshore.
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Système Informatisé pour la Qualité et la Cohérence d'Évaluation Mutuelle (EM)
GAFILAT est une organisation internationale regroupant 18 pays d'Amérique latine. Elle promeut et évalue la mise en œuvre de la Norme internationale contre le blanchiment d'argent (ML) et le financement du terrorisme (FT) (Recommandations du GAFI, au nombre de 40).
Les pays sont évalués dans le cadre d'un processus d'Évaluation Mutuelle (EM) basé sur la méthodologie du GAFI, qui évalue dans quelle mesure les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) sont conformes à la norme et à leur efficacité.
Les EM sont fondamentales pour l'ensemble du système AML/CFT, car elles identifient les lacunes dans les systèmes et formulent des recommandations pour les améliorer. Les rapports d'EM (REM) fournissent des informations sur les risques liés aux juridictions, permettant de prendre les mesures appropriées si nécessaire. C'est pourquoi la qualité et la cohérence des REM sont importantes.
La méthodologie d'évaluation présente des domaines complexes qui, ajoutés aux particularités des pays, peuvent susciter des discussions et des interprétations différentes sur l'analyse effectuée et sa cohérence avec la norme. Il pourrait y avoir des situations dans lesquelles des conclusions ou des précédents contradictoires pourraient être atteints, ce qui pourrait affecter la qualité et la cohérence des REM.
Actuellement, il n'existe pas de base de données dans le réseau mondial du GAFI (GN) qui unifie les évaluations ainsi que les critères analysés et les conclusions adoptées dans les REM et leurs discussions. Le système de Qualité et de Cohérence de GAFILAT sera un outil qui consolidera, indexera et systématisera les REM du GAFI et de GAFILAT ainsi que les précédents établis, afin de contribuer à la qualité et à la cohérence des futures REM.
Le système permettra une analyse comparative des critères techniques et des questions clés tout au long des évaluations. Il produira également des rapports et des statistiques qui pourront être intégrés dans d'autres projets du GN. Il permettra également de visualiser les décisions prises dans les évaluations en fonction du risque et du contexte des différents pays.
Le système fait partie du processus de numérisation que GAFILAT a entrepris au cours des dernières années. Il s'agit d'une réponse innovante à un besoin visible et concret ayant des implications importantes pour l'efficacité du travail de GAFILAT et un potentiel d'application dans l'ensemble du GN.
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Modèle d'Évaluation des Risques de Blanchiment d'Argent lié au Trafic de Faune en Asie - Développement et Tests
La Région administrative spéciale de Hong Kong (HKSAR) est un centre mondial dans le commerce de la faune, un centre financier international et un point de passage vital pour le commerce en Asie. À proximité de la Chine continentale et coincée entre les centres de demande et les paysages biodiversifiés, la HKSAR est devenue un nœud clé dans les réseaux de trafic de faune illégale (IWT). De 2015 à 2020, 2 817 saisies de faune ont conduit à la confiscation de 2 215 tonnes métriques de faune, évaluées de manière conservatrice à 86,9 millions d'euros, et à l'arrestation de 1 842 individus. Malgré les valeurs élevées et la criminalité sérieuse et organisée impliquée, aucune enquête n'a abouti à des condamnations pour des crimes financiers dans des affaires de faune. Les arrestations routinières de "mules" ou de "courriers" ont été interprétées comme démontrant "un faible niveau de menace de blanchiment d'argent". Cependant, l'absence de preuves n'est pas une preuve de l'absence, et de nombreuses affaires provenant d'autres juridictions montrent que des finances illicites liées à l'IWT ont afflué dans la ville.
Compte tenu de sa position stratégique, de l'ampleur des flux de capitaux et aussi de l'IWT, la HKSAR est une rampe de lancement naturelle pour les efforts visant à lutter contre la convergence des crimes contre la faune et des crimes financiers, et à développer des solutions évolutives. À cette fin, la Fondation ADM Capital (ADMCF), AML Analytics et KPMG Advisory (Hong Kong) Limited (KPMG) collaborent sur un modèle de risque pour l'Asie. En partenariat avec des institutions financières, elles utiliseront les tests de drapeau rouge (RFT) développés par AML Analytics pour tester la logique de détection des systèmes AML/CFT et publier un modèle de notation des risques AML développé par KPMG sur la manière de mieux détecter et perturber les crimes financiers liés à l'IWT.
ADMCF apporte son expertise sur les différentes modalités des criminels de la faune exploitant la HKSAR et des années de données de son programme "De la Saisie à la Condamnation" (S2S). AML Analytics a développé une solution RFT innovante personnalisée pour lutter spécifiquement contre l'IWT en utilisant des données de transactions synthétisées pour identifier les vulnérabilités dans un système de surveillance des transactions et sa capacité à alerter contre les transactions liées à l'IWT. KPMG développera des modèles de notation des risques pour détecter les schémas suspects et l'activité après une analyse des lacunes. Dans l'ensemble, cette initiative renforcera la sensibilisation dans un centre financier vital et fournira un plan d'action réalisable pour les institutions financières locales et mondiales et les régulateurs afin d'identifier et de lutter contre la convergence des crimes financiers et des crimes contre la faune.
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ADM Capital Foundation in consortium with AML Analytics and KPMG Hong Kong