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Flujos financieros ilícitos (FFIs) son el movimiento ilegal de dinero a través de las fronteras, a menudo involucrando prácticas como evasión de impuestos, lavado de dinero o corrupción. A medida que el mundo se ha vuelto más interconectado, los flujos financieros ilícitos han perjudicado significativamente el bienestar público en países de todo el mundo. El Fondo Monetario Internacional estima que se pierden entre 500 y 600 mil millones de dólares en ingresos gubernamentales cada año, lo que conduce a la desigualdad global, la corrupción política, la inestabilidad regional y la volatilidad económica de proporciones inmensurables.

Los flujos financieros ilícitos son secretos por naturaleza. Individuos y organizaciones poderosas utilizan este anonimato para protegerse de regulaciones financieras, leyes y responsabilidad penal. Para levantar el velo de los flujos financieros ilícitos, es esencial identificar a aquellos beneficiarios reales que operan en las sombras.

El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés) creó la Base de Datos Offshore Leaks con datos de investigaciones innovadoras sobre la economía offshore. Esta plataforma de acceso público vincula a los beneficiarios reales con más de 819,000 entidades offshore en más de 200 países y territorios de todo el mundo. Actualizada constantemente, la base de datos revela cómo se doblega y rompe el estado de derecho con un sistema de secreto financiero que beneficia a una élite global.

El proyecto del ICIJ lleva la Base de Datos Offshore Leaks al siguiente nivel, desarrollando tecnología de API web para compartir datos de manera fluida y en tiempo real de este registro de beneficiarios reales. Este intercambio de información sostenible permitirá que el público integre la Base de Datos Offshore Leaks en sus propios sistemas, para que los reguladores, entidades legales y otros agentes de cambio puedan recuperar ingresos perdidos y llevar la rendición de cuentas a la economía offshore.

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GAFILAT es una organización internacional que reúne a 18 países de América Latina. Promueve y evalúa la implementación de la Norma Internacional contra el lavado de dinero (LD) y el financiamiento del terrorismo (FT) (40 Recomendaciones del GAFI).

Los países son evaluados en un proceso de Evaluación Mutua (EM) basado en la metodología del GAFI, que evalúa en qué medida los sistemas de LD/FT cumplen con la norma y su efectividad.

Las EM son fundamentales para el sistema general de LD/FT, ya que identifican deficiencias en los sistemas y emiten recomendaciones para su mejora. Los informes de EM (IEM) proporcionan información sobre los riesgos de las jurisdicciones, permitiendo tomar medidas adecuadas si es necesario. Por esta razón, la calidad y coherencia de los IEM son importantes.

La metodología de evaluación presenta áreas complejas que, sumadas a las particularidades de los países, pueden generar discusiones y diferentes interpretaciones sobre el análisis realizado y su consistencia con la norma. Puede haber situaciones en las que se lleguen a conclusiones o precedentes contradictorios, lo que podría afectar la calidad y coherencia de los IEM.

Actualmente, no existe una base de datos en la Red Global (RG) del GAFI que unifique las evaluaciones, así como los criterios analizados y las conclusiones adoptadas en los IEM y sus discusiones. El Sistema de Calidad y Coherencia de GAFILAT será una herramienta que consolidará, indexará y sistematizará los IEM del GAFI y de GAFILAT, así como los precedentes alcanzados, para contribuir a la calidad y coherencia de futuros IEM.

El sistema permitirá el análisis comparativo de criterios técnicos y cuestiones clave en todas las evaluaciones. También generará informes y estadísticas que se pueden integrar en otros proyectos de la RG. También permitirá visualizar las decisiones tomadas en las evaluaciones de acuerdo con el riesgo y el contexto de los diferentes países.

El sistema es parte del proceso de digitalización que GAFILAT ha estado llevando a cabo en los últimos años. Es una respuesta innovadora a una necesidad visible y concreta con grandes implicaciones para la eficiencia del trabajo de GAFILAT y un potencial para su implementación en toda la RG.

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El proyecto está gestionado por el Cambridge Centre for Alternative Finance (CCAF) en la Escuela de Negocios Cambridge Judge. Se centra en el desarrollo de una prueba de concepto (POC) y un prototipo funcional para los supervisores de LA, FT, y FP, así como para las unidades de inteligencia financiera (UIF), con el fin de mejorar sus capacidades para prevenir y combatir de manera colaborativa los flujos financieros ilícitos relacionados con delitos ambientales. La supervisión de LA/FT/FP, la supervisión de ESG y la participación de las autoridades financieras en la lucha contra el delito ambiental son áreas de trabajo recientes que requieren enfoques innovadores, una constante mejora de las metodologías y herramientas escalables.

Por lo tanto, el CCAF está convocando a un Grupo de Trabajo de supervisores financieros de jurisdicciones que representan diferentes niveles de ingresos, capacidad, recursos y experiencia. Estos supervisores trabajan en la supervisión de LA/FT/FP o ESG, con el apoyo de expertos de renombre mundial, tecnólogos, científicos de datos y periodistas de investigación.

El Grupo de Trabajo investigará los siguientes temas:

• Implementación habilitada por la tecnología de las prioridades del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
• Esfuerzos de transparencia en la propiedad beneficiosa y corporativa.
• Riesgos relacionados con criptomonedas y activos digitales.
• Superposición y variación de mandatos, casos de uso y soluciones para la función de inteligencia de la UIF y la supervisión de los bancos centrales.
• Asociación público-privada y fusión de datos mejorada por la recopilación, almacenamiento, análisis y visualización de datos impulsados por la IA/ML y blockchain.

La investigación colaborativa informará el desarrollo de una prueba de concepto para una aplicación de suptech destinada a prevenir y combatir flujos financieros ilícitos relacionados con delitos ambientales. El prototipo combinará software de gobernanza de datos, automatización de procesos y análisis avanzados para fortalecer la cooperación entre agencias. Esto proporcionará datos transaccionales más detallados y oportunos con información sobre la configuración y actividades de las redes delictivas, con el fin de establecer mejores retroalimentaciones entre los bancos, las UIF y las agencias de aplicación de la ley.

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La Región Administrativa Especial de Hong Kong (HKSAR) es un centro mundial en el comercio de vida silvestre, un centro financiero internacional y un punto vital para el comercio en Asia. Situada junto a la China continental y entre centros de demanda y paisajes biodiversos, la HKSAR se ha convertido en un nodo central en las redes de tráfico ilegal de vida silvestre (IWT). Entre 2015 y 2020, hubo 2.817 decomisos de vida silvestre, resultando en la confiscación de 2.215 toneladas métricas de vida silvestre, con un valor conservador de 86,9 millones de euros, y el arresto de 1.842 individuos. A pesar de los valores sustanciales y la presencia de actividades delictivas graves y organizadas, ninguna investigación ha llevado a condenas por delitos financieros en casos de vida silvestre. Los arrestos habituales de 'mulas' o 'correos' se han considerado como indicativos de "un bajo nivel de amenaza de lavado de dinero (ML)". Sin embargo, la ausencia de evidencia no es evidencia de ausencia, y hay numerosos casos de otras jurisdicciones que demuestran que los fondos ilícitos relacionados con el IWT han fluído hacia la ciudad.

Dada su posición estratégica, los significativos flujos de capital y la magnitud del IWT, la HKSAR sirve como un punto de partida natural para los esfuerzos destinados a combatir la convergencia de delitos relacionados con la vida silvestre y financieros, y desarrollar soluciones escalables. Con este fin, la Fundación ADM Capital (ADMCF), AML Analytics y KPMG Advisory (Hong Kong) Limited (KPMG) están colaborando en un modelo de riesgo para Asia. En asociación con instituciones financieras, utilizarán Pruebas de Banderas Rojas (RFTs) desarrolladas por AML Analytics para evaluar la lógica de detección de los sistemas de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AML/CFT) y publicarán un Modelo de Calificación de Riesgo de Lucha contra el Lavado de Dinero desarrollado por KPMG para identificar y combatir de manera más efectiva los delitos financieros relacionados con el IWT.

ADMCF aporta experiencia sobre los diferentes métodos utilizados por los delincuentes de vida silvestre que explotan la HKSAR y años de datos de su programa 'De Decomiso a Sentencia' (S2S). AML Analytics ha desarrollado una solución RFT innovadora diseñada específicamente para abordar el IWT, utilizando datos de transacciones sintetizados para identificar vulnerabilidades en un sistema de monitoreo de transacciones y su capacidad para alertar sobre transacciones relacionadas con el IWT. KPMG creará modelos de calificación de riesgo para detectar patrones y actividades sospechosas después de un análisis de brechas. En conjunto, esta iniciativa aumentará la conciencia en un centro financiero vital y proporcionará una guía práctica para las instituciones financieras y reguladores locales y globales para identificar y combatir la convergencia de delitos financieros y de vida silvestre.

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